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存取超5万元，要登记起首或用途？
发布日期：2025-08-15 04:58 点击次数：170
近日，中国东说念主民银行、国度金融监督科罚总局、中国证监会蚁集发布《金融机构客户守法访问和客户身份尊府及往来纪录保存科罚方针（征求看法稿）》（以下简称《科罚方针》），面向社会公开征求看法。该征求看法稿已于8月4日起向社会公开搜集看法，适度日历为9月3日。其中，取消了2022年版监管公法中对于个东说念垄断理单笔5万元以上现款存取业务需“了解并登记资金起首或用途”的硬性条款。
此外，在为客户提供现款汇款、什物贵金属营业等等一次性往来金额业务逾越5万元的，金融机构应当开展守法访问，并登记客户身份基本信息，留存客户灵验身份证件约略其他身份解说文献的复印件约略影印件。